華商報8月4日消息，在接到受騙者舉報后，華商報記者在近三個月里，先后添加了循環(huán)卡、老人養(yǎng)生、高利返利等微信群，發(fā)現(xiàn)這些群存在共性就是拉人頭入群，通過虛假宣傳，再以獲利的噱頭讓成員交錢，然后再以返利為誘餌拉人進群。如此反復，群拉著群，群又自建新群。是誰在拉投資，錢被騙到什么地方，都不得而知。民警分析發(fā)現(xiàn)，這一切都以通過網(wǎng)絡“相識”，又通過網(wǎng)絡交易，一旦被騙，取證難、破案難，挽回損失難。

騙局1：直擊循環(huán)卡騙局，有人以國家發(fā)福利做幌子建群辦卡
兩個多月前，華商報新聞熱線接到西安一名讀者反映循環(huán)信用卡騙局。
該讀者稱，她的一位家人在外地被騙，同樣的騙局又在西安上演。記者在這名讀者邀請下，進入到這個循環(huán)信用卡群。
最初該群是一位自稱李某的人設立，稱是西安城東一私人醫(yī)院老板，時不時在群里發(fā)一個定位信息，偶爾在群里通過語音的方式，發(fā)一些宣傳的內(nèi)容，稱循環(huán)卡是一種國家發(fā)的福利，這種福利是為了讓廣大群眾早日致富，稱持卡人每個月交1008元，有5萬的信用額度。第一個月可以提現(xiàn)額度的三分之二，也就是3.5萬，第二個月只需要還100元或200元，額度就可以恢復到5萬元，然后再提取3.5萬。以此類推，這樣，一年你可以從卡里套現(xiàn)42萬。
記者在群里發(fā)現(xiàn)，該群非常活躍，從深夜到凌晨，都有人轉循環(huán)信用卡信息，談論循環(huán)信用卡的好處。時間久了，細心人會發(fā)現(xiàn)，在群里積極發(fā)言的總是那么七八個人，他們不停地給群主幫腔，引導其他人發(fā)聲或發(fā)表一些歡迎新會員加入的信息。
這個初建群，是吸納會員的一個基本群，群主以獲得高額福利為誘惑，交一千多元的會員，掃群里的二微碼，又建另一個微信群，通過這種不斷交錢、不斷建群的方式，吸納新人加入。群主在群里說：“循環(huán)信用卡是一個新生事物，很多人不懂，不明白是很正常的，但是要去了解一下。今天給大家公布了很多第一批拿到循環(huán)卡使用，已經(jīng)激活了一些。大家仔細看一看，到底這是真的假的還是騙人的。”接著在群里就會發(fā)一些卡余額的信息。
循環(huán)卡到底是個什么樣的卡？
李某在微信群里發(fā)了一些顯示是印有國旗的紅色銀行卡。
揭秘：有自稱醫(yī)生者群里幫腔，記者聯(lián)系醫(yī)院查無此人
入群的人員，并不是所有的人都“聽從”群主的宣教，也有人會提出這是個騙局。此時，群里幫腔者會怒懟：辦這種卡需要信心，最好做個全面的了解，只有對自己負責了，才能對家人朋友負責。多了解一次，給自己一次機會，也不要錯過這么好的機會。利息零費用，讓循環(huán)使用將近十年的錢上百萬元，有些人還質(zhì)疑，就永遠發(fā)不了財，更享受不到循環(huán)往復的財富。
李某經(jīng)常在群里鼓動大家進入循環(huán)卡隊伍，希望西安市及周邊的人員通過微信或電話聯(lián)系，希望大家一定要給自己一個發(fā)財?shù)臋C會。每當李某在群里說話時，群里的幫腔者會不停表示“擁護”。
7月中旬，記者與其中一位在群里經(jīng)常支持群主的人互加微信，這位網(wǎng)友自稱是西安某醫(yī)院的醫(yī)生，一邊吹噓自己的醫(yī)療技術，一邊吹噓著循環(huán)卡賺錢的好處。事隔幾天后，記者約她相見，討教一下循環(huán)卡的使用時，她電話里答應，事后卻以各種理由推辭。為了能聯(lián)系到此人，記者假借讓她幫助聯(lián)系她工作的醫(yī)院看病，她在電話里稱在外地學習，記者再次聯(lián)系，她將記者拉黑。但該支持者仍在大群里比較活躍，支持群主。
隨后，記者通過渠道聯(lián)系她自稱在工作的醫(yī)院，查無此人。 7月下旬，該支持者，在群里公布一些填寫模板信息，身份證號碼及銀行開戶行顯示卻是省外用戶。
記者又添加另一名支持者，在群里她自稱是某單位高管，私聊后查看她的朋友圈信息，顯示以做二手車為主。記者添加群主，通過朋友圈查看她的信息，多是以賣保險為主。
在這些群里，所謂的職業(yè)到底有多少是實際身份呢？沒有人知道。
群主所謂“循環(huán)信用卡”更是以逐利為目的，持卡人還可以免費率、無逾期、免息使用、循環(huán)使用。
記者查詢得知，循環(huán)卡已經(jīng)被全國多地警方公布為騙局。
警方點評
群里自稱的職業(yè)多是虛假的，是用來忽悠大家的，千萬不要相信。要認清一個基本常識：無緣無故個人交一千多元就能獲得國家上百萬福利資金，想想就不可能。其次，銀行卡如果不是銀聯(lián)卡，這個卡又怎么進行資金交流，所謂的上百萬元的循環(huán)資金又是從哪里來的？只有一個答案，顯示的金額是假的，這個卡僅是一張幾元成本的卡片而已。
民警稱，遇到此類問題，可能有人覺得管它是真是假，先注冊申請了再說，那你就太天真了。當你提出申請的時候，你已經(jīng)中了騙子們的套路，騙子有無數(shù)種辦法掏空你的口袋。首先，要申請這種根本不存在的信用卡，你必須填寫個人真實資料，如身份證號碼、手機號碼、家庭住址等。當騙子收集了大量個人信息，就會進行倒賣，貸款或者用于其他各類非法活動，對你再進行精準詐騙。當你提出申請后，詐騙團伙還會讓你繳納各種費用，如繳費升級套餐、繳費消除你的信用污點等。
騙局2：騙子蹭國家重點項目高額返利，讓人“躺著”就能掙錢
家住西安城西的李先生最近非?？鄲?，父母親將養(yǎng)老的十幾萬元購買了一個“××扶貧夢保險”，他在網(wǎng)上也進行了一番查找，發(fā)現(xiàn)這是個彌天大謊，可勸說父母又不起作用，為此，他與老人之間產(chǎn)生了很深的矛盾。
李先生稱，2019年6月份，“××扶貧夢保險”在小區(qū)里做活動，其中一名張姓女子到他家里進行培訓，包括如何使用手機下載軟件，如何注冊，如何應用，如何拉攏下家，如何先從身邊人開始發(fā)展用戶等事宜。半個多月的培訓，父母已經(jīng)入魔，聽不進去家人的勸說。為了弄清楚父母加入的這份保險基金如何運作，李先生用父母的手機將他和記者拉入“××扶貧夢保險”微信群里。
在這個微信群里，記者看到他們的宣傳信息：
××扶貧保險，是使你快速成為七億中產(chǎn)階級的一分子（2000萬元的擁有者）。 第一：終生投資1800元，成為全國總代并獲得推廣權利。這是一次性購買60年的護貧保險費（每年30元）。保護你從加入那天起，只要堅定不移地全力分享，就一定在60年期間內(nèi)，決不缺錢。
加入條件及義務：報單人，必須把微信本身昵稱改成標準形式，本人姓名，推薦人姓名，總代理。微信頭像必須是本人近照（上半身以上的）。報名的手機號必須是本人實名制，年齡不限等內(nèi)容。
加入“××扶貧夢保險”好處，投資1800元，三年內(nèi)可以享受港澳或云南四次免費旅游，機票吃住購物全部報銷，也可以一家四人一次性完成，日期隨時都可以安排。
短期脫貧計劃：第一層，直推一人，躺著秒賺到扶貧獎勵900元，收入4X900=3600元，凈賺1800元。第二層，再發(fā)展一人，秒賺到扶貧獎勵300元，收入4800元。第三層，再發(fā)展一人，秒賺扶貧獎勵200元，收入12800元。三層獎勵可以基本解決參與者的目前困境，還要獎勵四張總價值3萬元的旅游票。
揭秘：交錢后就會進入另一個群
記者在“××扶貧夢保險”群長達一個月時間里，觀察群里的信息發(fā)現(xiàn)，群主不停搬出國家一些政策、文件或媒體評論員文章，進行張冠李戴的解讀。特別是蹭當前一些國家重點工作及重點項目的報道熱點，進行誤導式的宣傳。而在宣傳這方面的信息時，錯別字層出不窮，很多時候連語句都不通順。為了增加群里的關注度，時不時會進行一次所謂的分紅“登記”，這時間很多不明真相的人會將真實身份證、銀行戶頭等信息上交。
記者簡單統(tǒng)計了一下，根據(jù)群里提交的資料，年齡在60歲以上的老人居多，從家庭地址顯示來看，多是西安周邊居民或村民。
記者還看到，有一位79歲的老人應該操作不熟練，不停重復在群里發(fā)自己的信息，連續(xù)發(fā)了多次后，被群主清理出群。
對于申領資金者，群主稱，先交1800元，憑借交錢的信息，再進入另一個群，即可享受百萬元回贈。
警方點評
這種騙局其實還是套用真實身份進行詐騙或買賣信息。識別的方法很簡單，年齡都60多歲了，連體力勞動賺錢都非常困難了，投資1800元就能成為百萬富翁，根本不切實際。試想，如果這樣能賺到上百萬元，那么還要企業(yè)和個人交養(yǎng)老金干什么？還要退休金干什么？其實一個非常簡單的道理，騙術太低級，上當者識別能力更差。提醒老年人對于不確定的賺錢信息，一定要與子女商量，多方面了解，以免上當受騙。
騙局3：以理財實戰(zhàn)、養(yǎng)老計劃拉人投資騙錢
7月20日，73歲的李師傅告訴華商報記者，今年初，他參加含光門外一公司搞的投資理財活動，剛開始只聽課，能免費領取一斤雞蛋。后來工作人員稱只要存600元，成為會員，才可以聽更實用的理財實戰(zhàn)課程。李師傅交600元辦理會員后，每次聽課后領取一些青菜。大約聽了五堂課后，工作人員鼓動老人存款，最少2萬元以上，年利息高達20%以上。他以前看到過公安機關提醒高額利息不可靠的宣傳，擔心上當受騙，沒有再交錢。
李師傅稱，當初他交的600元辦理會員，僅領了幾次青菜，加起來還不夠一百元，現(xiàn)在想想，這就是一個很低級的騙局。
家住西安城北的汪先生稱，自2016年母親開始接觸小區(qū)張某，在張某慫恿下，母親參與陜西某文化傳播有限公司旗下的養(yǎng)老計劃，一份保險2萬元，每拉一個人有額外的提成，每周工作日去張家堡打卡聽課，若每周都去則每月發(fā)工資2千元，母親以自己名義投了2份，以丈夫的名義投了1份，共計投了6萬元左右。家人知道老人上當受騙后，帶著母親去公司好說歹說，甚至提出報警或媒體曝光，才將錢要回。
警方點評
騙局其實就是為了逐利，請廣大群眾不要輕信，防止個人信息泄露，天上不會掉餡餅，掉的只有陷阱，只要你抱著貪婪、僥幸心理，就會落入騙子事先設好的局。收起自己的欲望，莫讓騙子有可乘之機。民警同時提醒老人的子女，老人被騙，多是信息閉塞的原因導致，作子女的抽空多陪老人交流、溝通，宣傳當前網(wǎng)絡的線上和線下的騙局，這樣能有效防范老人被人利用，防止騙。

（原題為《記者潛伏多個騙子微信群，揭秘“局中局”騙局》）

編輯：攀西商界網(wǎng)新聞資訊中心